個人資産運用状況を見直してみた (2020年05月)

週末に改めて自分の資産運用について考えてみたので記事にします。

今現在の自身の運用資産における投資地域とアセットクラスのアロケーションの比率を算出し、目標とするポートフォリオについても考えてみました。

2020/05現在のアセットアロケーション

去年から今年にかけて、資産構成バランスを全く意識せずに、スポットで日本株や先進国ETFをバイ&ホールドした結果、国内と先進国の株式比率が大幅に上昇・・・。

縦軸が投資対象地域で、横軸がアセットクラスとなっています。

株式債券REIT
国内44%9%1%54%
先進国36%3%1%39%
新興国5%2%1%7%
85%13%2%100%

うーん、なんかバランス悪いポートフォリオです。

 

運用中の銘柄を整理してみた

地域(国内、先進国、新興国)とアセットクラス(株式、債券、REIT)に分類して今の運用資産を整理してみました。

国内×株式

もっぱら個別株です。配当利回りを重視し、以下の銘柄をなんとなく保有中。

  • 銀行系:ビッグ3(赤・緑・青)、野村證券など
  • リース系:オリックス、三菱UFJリースなど
  • 商社系:7社中5社保有
  • 通信系:KDDIなど
  • 化学系:三菱ケミカルHDなど
  • 自動車・機械系:スバル、コマツ、日産など
  • その他:武田製薬、JT、ANA、JALなど

上記に加えて、確定拠出年金で運用しているインデックスバランスファンド(投資信託)に組み込まれている国内株式(40%程度)の部分。

国内×債券

ある程度の金額が貯まったら、個人向け国債を買ってます。

  • 個人向け国債:変動10年

上記に加えて、確定拠出年金で運用しているインデックスバランスファンド(投資信託)に組み込まれている国内債券(30%程度)の部分。

国内×REIT

運用コストが安いので、以下の投資信託を買っています。

  • ニッセイ-<購入・換金手数料なし>ニッセイJリートインデックスファンド

先進国×株式

もっぱら以下2本の海外ETFです。本当は、資産を全部VTIにつぎ込みたいくらいですが、我慢してます(笑)VTIは、運用経費の安さや、インカムゲインとキャピタルゲインのバランスがとても良いので本当に好きです。

  • VTI/バンガード トータルストックマーケットETF(100%が米国)
  • VT/バンガード トータル ワールド ストックETF(85%が先進国)

上記に加えて、確定拠出年金で運用しているインデックスバランスファンド(投資信託)に組み込まれている海外株式(25%程度)の部分。

先進国×債券

運用コストが安いので、以下の投資信託を買っています。

  • ニッセイ-<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国債券インデックスファンド

上記に加えて、確定拠出年金で運用しているインデックスバランスファンド(投資信託)に組み込まれている海外債券(5%程度)の部分。

先進国×REIT

運用コストが安いので、以下の投資信託を買っています。

  • ニッセイ-<購入・換金手数料なし>ニッセイグローバルリートインデックスファンド

新興国×株式

海外ETFおよび投資信託です。

  • VT/バンガード トータル ワールド ストックETF(15%が新興国)
  • 三菱UFJ国際-eMAXIS新興国株式インデックス

あとは、10万未満で購入できるアジアの個別株を数本買ってます。

  • タイ
  • マレーシア
  • インドネシア

新興国×債券

運用コストが安いので、以下の投資信託を買っています。

  • 三菱UFJ国際-eMAXIS新興国債券インデックス

新興国×REIT

運用コストが安いので、以下の投資信託を買っています。

  • 三菱UFJ国際-eMAXIS新興国リートインデックス

 

…てな感じです。

2021/12までのアセットアロケーション目標

ゆっくり考えてみた結果、以下のポートフォリオを目標として(になるように)18か月間積み立てを行うことに決めました。

自分がまだ30代という事も考えて、まだまだ株式メインで運用を行いたいので、全体資産に対する株の比率は引き続き高めでいきます!

株式債券REIT
国内27%9%1%37%
先進国46%5%5%56%
新興国5%1%1%7%
78%15%7%100%

 

現在 vs  目標  の差額はこちら。

株式債券REIT
国内-17%0%0%-17%
先進国10%2%4%17%
新興国0%-1%0%0%
-7%2%5%0%

そんなに大きく変わった印象はないですが、

株式:国内株への投資はいったんお休みして、先進国株式へ注入

債券:比率を崩さぬよう、先進国と新興国債券の投信に少しだけ積み立て

REIT:先進国REITに多めに注入

といった感じで、積立額を設定しました。

あとは18か月間ひたすら積み立て続けるのみです。

 

また定期的に積み立て状況は報告していきたいと思います。